מכוניות יוקרה או מטוס פרטי? אולי דווקא אי בודד בבעלות פרטית? המוצר שאליו פונים רבים מבני המאיון העליון הוא פשוט בהרבה. עבור בעלי שש הספרות ומעלה בחשבון הבנק, ההשאלה הגדולה היא בדרך כלל לא כיצד לסיים את החודש, אלא איך לתת לכסף לעבוד עבורם בצורה הטובה יותר. הם משתמשים במומחי השקעות מהשורה הראשונה, רבים מהם עובדים עם בתי השקעות מוכרים ודואגים לפיזור נכון של ההשקעות, על מנת שהשקעה בהפסד תאוזן בהשקעות רווחיות. אז מה המוצר שאליו פונים בדרך כלל בני המאיון העליון? ניהול תיקי השקעות.
כיצד מגדילים את ההון באמצעות השקעה?
אם איננו משתייכים לבעלי הכיסים העמוקים, מרביתנו חושבים על ההוצאות שנוכל לעשות כאשר יהיה בידנו סכום כספי גדול. אולי אנו חולמים על חופשה ללא גבולות, אולי דווקא על רכישה של מתחמי דיור. בפועל, לצד ההשקעות בנדל”ן, עסקים ותחומים נוספים, בני המאיון העליון מנהלים לרוב את הכספים הנזילים שלהם, באמצעות תיקי השקעות מתוכננים היטב.
האדם הממוצע בדרך כלל פונה אל הבנקאי בסניף כאשר הוא מעוניין לרכוש נייר ערך. אך, מנהלי ההשקעות, שרבים מהם הם ה”כרישים” בתחום, הם דווקא בתי ההשקעות. מדובר בגופים שמאגדים תחתם מוצרים רבים נוספים מלבד ניהול תיקי השקעות. הם מנהלים את קרנות הנאמנות של העובדים השכירים בישראל, את קרנות ההשתלמות ותוכניות הפנסיה. כמובן, הם מציעים גם מוצר נפרד למשקיעים המעוניינים להיות מעורבים באופן עצמאי. מערכת לניהול עצמי במסחר בבורסה.
ניהול תיקי השקעות ישירות מהמחשב
מידע עסקי, חדשות כלכלה ושערי מניות מופיעים לאורך כל היום באתרים שונים. אך, על מנת לקבל תמונה מלאה לפני שמתחילים להשקיע, חשוב לראות את הגרפים המדויקים בזמן אמת. חברות המציעות ניהול תיקי השקעות מקצועי עוברות כיום לעידן הדיגיטל. באמצעות שלל אפליקציות ואתרי אינטרנט המותאמות לאפיקי ההשקעה השונים, הם מאפשרים לכל משקיע בעל הון לשנות את תיק ההשקעות שלו בלחיצת כפתור.
חלק מהמשקיעים יעדיפו להעביר את ההחלטות החשובות הללו למומחים העובדים בחברת ההשקעות ומנהלים תיקים בשווי של עשרות מיליוני שקלים או דולרים. אחרים יעדיפו לשלוט בהשקעותיהם ואפילו לקחת סיכונים מחושבים מדי פעם. אחד המוצרים שתגלו כי כמעט לכל אדם מהמאיון העליון יש, זה את שירות ניהול תיק ההשקעות המותאם לאופיו ולהעדפותיו של המשקיע.
האם גם אנשים מהשורה יכולים להשקיע באמצעות בית השקעות?
למרבה המזל גם מי שיש בידו הון מצומצם יחסית, החל מעשרים וחמישה אלף שקלים, יכול להתחיל להשקיע באמצעות בית השקעות. נכון, הסכומים החודשיים המצטברים על ההשקעה יהיו נמוכים בהרבה ובדרך כלל לא יוכלו להוות תחליף לעבודה. אך, עם זאת, כספים אלה יכולים לעבוד עבור המשקיע ולצבור עבורו תשואה.
לסיכום, בני המאיון העליון נהנים מאפשרויות רבות יותר מאשר בני מעמד הביניים. אך, הכלים המשמשים להגדלת ההון שלהם נמצאים בהישג ידם של מרבית השכירים והעצמאים בעלי חיסכון של מספר עשרות אלפי שקלים.
